Vos projets

La retraite, mode d’emploi

Nous constatons chez nos clients une prise de conscience sur la retraite qui se fait de plus en plus tôt. Auparavant, on pouvait se préoccuper de sa retraite à 50 ans. Maintenant, il vaut mieux s’y prendre dès 30 ou 35 ans afin d’éviter toute déconvenue à terme.

Au regard de la conjoncture actuelle, le déséquilibre est réel, le marché du travail a fortement évolué et les seniors représentent une part de plus en plus importante en France.

Une étude de la Sofres a démontré que plus d’un tiers des retraités interrogés estiment avoir mal préparé ce cap et qu’ils auraient dû « épargner davantage ».

Le cabinet vous présentera les différentes possibilités d’optimisation qui s’offrent à vous en fonction des résultats obtenus et les solutions à mettre en place.

Protéger vos proches

Protéger votre famille ou vos amis des conséquences d'un événement malheureux est une préoccupation importante à vos yeux ?

Des solutions adaptées à chaque situation existent pour les mettre à l'abri. Protéger ses proches n'est aucunement une obligation, mais bel et bien une décision personnelle liée à son histoire de vie et à ses valeurs. Cette démarche s'inscrit comme une volonté d'accomplissement, et permet de satisfaire son besoin de sécurité vis-à-vis de son entourage. En fonction de sa situation patrimoniale, des événements que l'on souhaite couvrir et des personnes à protéger, les moyens de parvenir à ses fins varient.

L'investissement Responsable

Investir votre épargne en faveur d'une économie durable est le meilleur moyen d'exploiter positivement votre impact.

L'objectif est de vous donner le pouvoir d'investir dans les solutions de demain : des solutions économiquement performantes, socialement inclusives et écologiquement durables. Pour préparer votre avenir sans compromettre celui de notre Planète, car il n'y aura pas de futur sans Nature.

Aussi, depuis l'origine, je vous rends acteurs du changement grâce à l'Investissement Responsable, à travers une sélection de fonds d'investissement cotés et non cotés, financiers et/ou immobiliers, répondant aux critères ESG ou sous la labellisation Investissement Socialement Responsable (ISR), Greenfin ou encore Finansol.

Constituer votre patrimoine

C’est se construire un cadre de vie conforme à vos exigences personnelles et vos choix professionnels.

Le développement du patrimoine se fait essentiellement à l’aide de plusieurs leviers complémentaires :

L’excédent de revenus non consommés (l’épargne );
Le recours au crédit (qui n’est finalement qu’une épargne forcée et anticipée);
L’apport de biens ou capitaux externes (donations, successions);
Et enfin la valorisation intrinsèque des actifs, facteur d’accroissement de la valeur du patrimoine.

Tout au long de la relation avec nos clients nous insistons sur la nécessité d’une bonne organisation patrimoniale afin de pouvoir trouver le parfait équilibre.

Transmission

La transmission de votre patrimoine est une étape essentielle de la vie, qu’elle soit choisie (donation) ou subie (décès). Tours Patrimoine, cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Tours, vous accompagne au mieux de vos intérêts.

La transmission permet de :

Renforcer la protection de la famille grâce à la mise en place de donation, de plusieurs contrats d’assurance vie qui peuvent répondre à différents objectifs, optimiser les clauses bénéficiaires des contrats existants ou utiliser un mandat de protection future…
Aider vos enfants afin qu’ils puissent financer leurs études ou qu’ils fassent l’acquisition de leur premier logement, ou en les aidant dans la reprise de l’entreprise familiale…
Préparer votre succession en adaptant votre régime matrimonial, donner une partie du patrimoine qui ne serait pas nécessaire au cadre ou train de vie futur, bénéficier de la fiscalité de l’assurance vie ou utiliser le cadre d’une société quand celui-ci est nécessaire.

Lorsque nous analysons la démarche optimale de transmission nous restons fidèle à vos objectifs et nous prenons en compte l’ensemble des aspects juridiques, économiques et fiscaux de la stratégie envisagée.